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La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre posibles casos de suplantación de identidad de Barclays México, mediante falsas ofertas de inversión que circulan en redes sociales y aplicaciones de mensajería como WhatsApp.
De acuerdo con el organismo, los casos involucran el uso indebido del nombre de dos instituciones que integran el Grupo Financiero Barclays México; Barclays Capital Casa de Bolsa y Barclays Bank México, cuyos servicios son utilizados como referencia para intentar engañar a personas interesadas en invertir su dinero.
La advertencia cobra relevancia ante la difusión de anuncios que prometen cursos gratuitos para aprender a invertir y obtener rendimientos elevados; sin embargo, detrás de estas ofertas podrían encontrarse personas que buscan obtener recursos mediante plataformas fraudulentas.
Según la Condusef, el engaño comienza con anuncios publicados en Facebook que ofrecen capacitaciones gratuitas para convertirse en especialistas en inversiones.
Una vez que las personas muestran interés, son dirigidas a grupos de WhatsApp, donde reciben información sobre supuestas oportunidades para invertir y generar ganancias.
Posteriormente, los responsables intentan convencerlas de descargar aplicaciones mediante las cuales pueden realizar depósitos y participar en operaciones que prometen rendimientos elevados.
Una de las principales señales de alerta aparece cuando los usuarios intentan retirar el dinero que supuestamente han ganado.
En ese momento, se les solicitan pagos anticipados por concepto de comisiones, impuestos o trámites, bajo el argumento de que son necesarios para liberar los recursos.
La Condusef advirtió que estas prácticas no corresponden a los servicios que ofrece Barclays México, por lo que llamó a desconfiar de cualquier solicitud de dinero adicional para recuperar una inversión.
La autoridad financiera aclaró que Barclays México no ofrece servicios de inversión a personas físicas, tampoco imparte cursos de capacitación ni organiza grupos de WhatsApp para promover este tipo de operaciones.
Por ello, cualquier anuncio que utilice el nombre de la institución para ofrecer inversiones al público mediante estas plataformas debe considerarse una señal de alerta.
El organismo también recomendó verificar directamente con las instituciones financieras cualquier propuesta recibida por redes sociales, particularmente cuando se prometen ganancias elevadas o se solicita realizar depósitos a cuentas de terceros.
Ante los posibles casos de suplantación de identidad, la Condusef emitió una serie de recomendaciones para quienes reciben propuestas de inversión por internet.
Entre las principales medidas de prevención se encuentran:
Verificar el registro de la institución financiera. Consultar el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) de la Condusef para comprobar que la entidad esté registrada.
Confirmar las ofertas por canales oficiales. Antes de proporcionar información personal o realizar depósitos, comunicarse directamente con la institución financiera.
Evitar transferencias a cuentas personales. Desconfiar cuando los supuestos asesores solicitan enviar dinero a cuentas de particulares.
No realizar pagos anticipados para retirar ganancias. La solicitud de comisiones, impuestos o trámites para liberar recursos es una de las señales de alerta identificadas por la autoridad.
Aunque una institución aparezca registrada en el SIPRES, esto no garantiza que una oferta recibida por WhatsApp sea legítima; los delincuentes pueden utilizar el nombre de entidades financieras autorizadas para hacerse pasar por ellas.
Por ello, además de comprobar el registro, es importante verificar que los datos de contacto y las cuentas proporcionadas correspondan realmente a la institución.
Los usuarios pueden ingresar al SIPRES de la Condusef, una herramienta que permite consultar información de las instituciones financieras registradas ante el organismo.
La consulta puede ayudar a identificar a la entidad con la que se pretende contratar un servicio y contrastar sus datos con los proporcionados por quienes ofrecen una inversión.
En caso de dudas sobre una oferta financiera o posibles casos de suplantación de identidad, la Condusef puso a disposición de los usuarios el teléfono 55 53 400 999.
La autoridad reiteró la importancia de no dejarse llevar por promesas de rendimientos elevados y comprobar la autenticidad de cualquier propuesta antes de entregar dinero o información personal.